九江警方捣毁特大POS机套现犯罪团伙 涉案金额4.9亿

2014年3月20日，九江市公安局经侦支队捣毁一特大非法经营犯罪团伙，当场缴获POS机终端266台、假公章276枚以及大量伪造的空白营业执照。现已初步查明，该团伙涉嫌利用虚假工商、税务资料骗取POS机后进行信用卡非法套现，截止到4月25日，涉案金额高达4.9亿元。

办案民警向记者展示缴获的POS机

民警在黄某的公司缴获了大量的私刻公章

　　群众举报 POS机非法套现活动猖獗

　　2014年年初，九江市公安局经侦支队接到群众报案，称石某、毛某两人以浔阳区某家电经营部的名义办理了POS机，并利用该POS机在市区大肆为他人提供信用卡非法套现，从中收取高额手续费。九江市公安局经侦支队立即对该线索进行了核查，发现该POS机的商户名(即浔阳区某家电经营部)是石某在浔阳区工商局注册的，但注册地址是一栋偏僻的民房。经过走访调查，该民房一直是房主家私用，并没有对外出租给任何人进行商业活动。同时，经侦支队民警在互联网上发现，石某、毛某两人经常利用QQ等网络聊天工具在互联网上发布信用卡套现的广告，据办案民警分析，石某、毛某两人极有可能利用POS机进行非法套现的经营活动。

　　2014年2月28日，九江市公安局经侦支队对此案进行立案调查。根据在九江市各大国有银行、商业银行以及银联调查的情况反映，该家电经营部以及毛某、石某并没有在此申请POS机的记录。那毛某、石某是从何处申请到POS机的呢？

　　据办案民警曹毅介绍，除了上文所提到的银行等金融机构可以办理POS机，中国人民银行从2010年开始，为150余家公司颁发了第三方机构支付平台的牌照，就是说全国有150余家公司可以参与POS机的办理。“这150余家公司的总部都在北京、上海，我们一一核查困难很大。经支队开会进行讨论后，决定从嫌疑人入手，找到嫌疑人，再从嫌疑人找到POS机的来源。”曹毅说。

　　2014年3月，九江市公安局经侦支队将其中的一名嫌疑人石某抓获。据石某交代，他与毛某俩人为表兄弟关系，两人从2013年5月开始，以在网上发布信息，及在九江城区张贴小广告的形式大肆招揽需要利用POS机进行套现的顾客，总套现金额高达500多万元。而两人用于套现的POS机均在九江市某电子商务公司进行办理，两人在无实际经营店铺及实际经营行为的情况下，先后在该电子商务公司办理了三台POS机。

犯罪嫌疑人准备“加工”成虚假的工商营业执照

犯罪嫌疑人四处张贴利用POS机套现的小广告

　　顺藤摸瓜 仅凭身份证就可办理POS机

　　警方根据石某交代的情况，分析认为该电子商务公司极可能是专门为非法套现的不法之徒提供POS机的黑窝点。3月19日，经侦支队办案民警对该电子商务公司进行突击检查。在该公司共查出266台POS机，276枚假公章以及大量伪造的空白营业执照，并在该公司的电脑上发现大量经过图片处理软件修改过的假营业执照。

　　办案民警立即对该公司的法人代表黄某进行传唤。据黄某交代，他在2013年1月开办了该公司，并先后与四家第三方支付代理机构签订了合作代理协议，取得了这四家公司在江西区域的办理POS机代理权。按照协议，黄某必须向第三方支付机构公司提供客户办理POS机的资质，并对资质进行核查、验证，但是经历了初期业务发展不顺利之后，黄某开始动起了歪脑筋。黄某提出了“一证办机”的理念，即客户只要提供一张身份证，其公司就可以给客户量身定做一套虚假的POS机申请资料。

　　曹毅告诉记者，正常的POS机申请手续需要提交营业执照、税务登记证、所在店铺的门头照片、店铺内部的经营照片以及收银台照片。但黄某就只要客户提供身份证，不论客户有没有实际的经营行为，有没有实际经营的店铺。“黄某会为客户做一套虚假的资料，把这些虚假资料直接上传到第三方支付机构网站的审核平台，以假资料骗取第三方支付机构的审核通过，达到为客户办理POS机的目的。”曹毅说。

　　记者了解到，在这种非法的经营模式下，黄某的公司迅速壮大，在短短不到一年的时间，就办理了近一千台POS机，黄某从中收取POS机刷卡手续费的利润就达到几十万元。正是在利益的驱使下，黄某经常在明知客户申请信用卡套现的情况下，仍然帮不法之徒办理POS机，甚至把自己的办公室腾出来，作为这些人套现的非法经营场所。“我们对黄某公司的账务和第三方机构的平台核查中发现，该公司从2013年1月15日成立至今，共为第三方支付公司代办出974台POS机，截止到4月25日，这974台POS机在九江地区的刷卡交易总额高达4.9亿元。”曹毅告诉记者，截止目前共发现其中有25台POS机涉嫌用于非法套现，初步查实的套现金额达到4千余万元，抓获犯罪嫌疑人四人，其中刑拘三人，取保候审一人，另有一名犯罪嫌疑人刑拘在逃，该案还在进一步深挖中。

　　“我们支队会对九江市非法套现的犯罪进行彻底打击，净化九江地区的金融环境。同时也向相关的银行、银联以及第三方支付机构提出一定的风险预警，希望这些金融机构可以在源头上规范POS机的申请，从而控制犯罪活动的发生。”曹毅说。