瑞昌市公安局破获我市首例高利贷犯罪案件

    [九江新媒体JJXMT.CN]2014年6月19日，瑞昌市公安局经侦大队通过缜密侦查，破获我市首例高利贷犯罪案件，抓获犯罪嫌疑人一名。

    近几年，瑞昌市高利放贷行为导致相关企业破产、业主出逃，且有蔓延趋势，人民群众反响强烈，严重影响社会稳定。为此，根据公安局主要领导的指示，经侦、刑侦、派出所多部门联合成立专案组，对我市部分涉嫌放贷的投资公司进行调查。经过调查发现“瑞昌市华源投资管理咨询有限公司”有发放高利贷行为。2014年6月10日，我局以涉嫌非法经营罪对瑞昌市华源投资管理咨询有限公司立案侦查，将公司的法人代表杨某列为网上逃犯进行追逃。2014年6月19日犯罪嫌疑人杨某迫于法律的威慑主动到我局投案自首，经审讯，犯罪嫌疑人杨某对自己非法经营发放高利贷的犯罪事实供认不讳。

    经依法侦查查明：犯罪嫌疑人杨某于2011年与他人合伙成立“瑞昌市华源投资管理咨询有限公司”，2012年4月将该公司变更为其独资经营，在杨某独资经营期间，专门从事发放贷款的非法金融业务活动。自2012年5月起，杨某以个人名义与多名借贷人签订借条，发放贷款时采取当扣利息、将利息计入本金的方式，按4%至10%的月利率先后向社会不特定人员发放贷款 50余笔，累计循环发放贷款本金计人民币 1000余万元，至案发已收取高额利息300余万元。犯罪嫌疑人杨某发放高利贷行为是经营银行所从事的借贷业务，充当银行的角色，是一种未经银行监督管理部门批准的非法金融业务，违反国家规定非法发放贷款，涉嫌犯罪。本案也成为我局首次办理的此类案件。

    目前，犯罪嫌疑人杨某已被采取取保候审强制措施，案件还在进一步审理中。(陈喜讯)